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  • 东方证券财富管理“战略转身”

    时间:2019-10-03

  •   今年以来,多家头部券商宣布经纪业务部门更名为财富管理部门引起了广泛关注。实际上,早在2015年东方证券将经纪业务部门更名为财富管理业务总部并采用事业部管理模式,至此拉开了券商通过组织架构实现推动财富管理转型的帷幕。

      截至2019年9月,有此调整的券商超过8家,而提出财富管理转型的券商则几近涵盖了整个行业。财富管理转型在当前环境下已经成为券商发展战略的“必需品”。而怎么“转”、如何验证效用,业内再将目光看向了率先进行组织架构调整并已在市场上取得了突出品牌效应的东方证券。

      “当前国内财富管理行业存在两大矛盾:一是‘去刚兑’势在必行,而大量非标资产仍然在线;二是大量客户认识到权益类证券投资充满机会,但缺乏专业优质的服务帮助遴选。矛盾终将解决,金融机构要做的是抓住转型的宝贵时间窗口。”东方证券相关人士提到,“基于对未来的预判,东方证券早在2015年就进行了改革,搭建了‘客户引入、咨询服务、产品配置、需求挖掘、综合金融服务’一站式财富管理生态圈,在财富管理转型中进行了积极有效的探索和实践。”

      在其看来,根植于上述两点矛盾而诞生的机构变革,正是“痛点带来机遇”,“有眼光、有能力解决矛盾的财富管理机构才能在良性竞争中建立自身品牌声誉与业务的护城河,成为行业领先的金融服务巨擘。”

      “目前券商几乎正在进行财富管理转型,但实际理念、模式和进度每家不同。整体上,前期都存在困难。其难点包括会动到利益相关方的蛋糕,导致推进掣肘。”一位券商表示,“只有真正滚动起来,财富管理转型才能看到实效,尝到‘飞轮效应’的甜头。”

      早前东方证券财富管理业务总部以事业部制进行高效组织管理,干部、人事及绩效授权管理,财务实施内部独立核算管理,合规统筹组织管理的“顶层设计”已经完工。这使得在组织架构上,财富管理业务总部直接对全国分支机构进行扁平化管理,有利于快速响应分支机构需求,提升管理和业务效率,高效地为客户提供综合金融服务。

      从成效来看,截至今年上半年,东方证券托管资产总额人民币5347亿元,其中期末高净值客户托管资产总额人民币4150亿元,占比接近八成。而市场上,对东方证券财富管理转型成果的直观感受是其公募基金代销能力出众,多只产品销量在渠道中名列前茅。同时,今年新设机构大客户部、成功中标工商银行私人银行部证券经纪服务商遴选项目,以及独家定制行业公募基金等动作,让东方证券财富管理品牌获得了不少关注。

      不过,除了上文提到的顶层设计,深入观察可以看到,东方证券的财富管理转型在商业模式上也形成自己的“打法”。其重新定义并实践了“买方投顾”的“战略纵深”,并以每年平均20家新设分支机构的速度,强调财富管理分支机构载体的重要性。目前,其已实现全国81个城市、168家网点全面布点,成为行业第四家覆盖全国所有省、市、自治区的券商。

      与此同时,东方证券自2014年起就大力推进的人才计划目前正在为其贡献源源不断的有生力量。my128.net,其中“东方之鹰”“东方之光”“东方之星”三大人才战略分别从市场化招聘行业内优秀管理者、面向基层选拔具有实战力的后备干部、在全球知名院校招募管理培训生三个方面为东方证券培养和储备近200名优质人才。

      除此之外,东方证券加强与大型科技公司的战略合作。截至目前,其分别成立了“东方证券金融科技创新研究院”、微软中国签署战略合作备忘录、与上海交通大学共建人工智能与大数据联合实验室。并以金融科技应用为突破口,推进金融产品创新和服务创新,改善客户体验,提升服务效率。例如自主研发了客户分析系统,针对性地满足差异化需求,提升前台员工营销效率。上线了多项智能应用服务,为客户广泛提供高效灵活的投研及资产配置服务,并积极探索互联网投顾业务。

      财富管理转型作为贯穿券商2000年以来数次浮沉的重要议题,在当前资管新规不断推进、海外投行、理财子公司陆续入场、财富管理真实需求快速显露的过程中,再度成为券商发展的重大调整和历史机遇。在此背景下,东方证券这一次“华丽转身”背后,战略考量充分、战略实施坚决,战略效用也将由市场反复验证。

      数据显示,截至今年上半年东方证券代销金融产品706亿元,代理买卖证券业务净收入(含席位)市占率1.38%,行业居前。

      *除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。

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